全国多地破获利用数字人民币的刑事案件：以诈骗和洗钱为主

见习记者| 朱恩民

编辑| 翟瑞敏

在数字信息时代，犯罪活动层出不穷。 近期北京比特币诈骗案，全国多地发生利用数字人民币进行诈骗、洗钱等犯罪活动。

2021年11月初，河南省新密市公安局捣毁了全国首个利用数字人民币洗钱的犯罪团伙。 案件起源于今年9月中旬的一起电信诈骗案：曲某接到陌生人电话，称其在网上购买的商品存在质量问题，拟三倍赔偿。 根据对方提示北京比特币诈骗案，曲某被要求以“验证身份”为名转账多笔款项，共计20余万元。

经警方追踪，转账资金最终流向了特定的电子钱包，而电子钱包中的资金为数字人民币。 以此为线索，警方查明该犯罪团伙利用数字人民币为躲藏在柬埔寨的诈骗团伙洗钱。 犯罪嫌疑人分工明确。 有的负责数字人民币钱包和银行卡的销售和借贷，有的负责转账操作。

这是以“网购赔付”为名设计骗局，以数字人民币形式洗钱。 根据犯罪嫌疑人供述，柬埔寨在线认为数字人民币隐蔽性强，随即建议该团伙找身边人打开数字人民币钱包，探索利用数字人民币进行洗钱活动，以为可以逃脱调查公关机构。

公开资料显示，数字人民币是中国人民银行发行的数字法定货币，等同于纸币和硬币，主要满足国内零售支付需求。 2019年底，数字人民币率先在深圳、苏州、雄安新区、成都和2022年北京冬奥会开展试点。 2020年11月，新增上海、海南、长沙、西安、青岛、大连试点，形成“10+1”试点。

试点启动以来，不少地方政府、银行及相关机构积极开展红包测试和促销活动。 数字人民币的应用场景也已经涵盖生活缴费、餐饮服务、交通出行、购物消费、政务服务等诸多线上线下活动。 场地。

2021年7月发布的《中国数字人民币研发进展白皮书》显示，截至今年6月30日，数字人民币开通个人钱包超过2087万个，公众钱包超过351万个，累计开通70.75个。万笔交易。 其余交易金额约为人民币345亿元。

随着普通民众参与热情的不断提高，针对数字人民币的犯罪活动也层出不穷。 界面新闻梳理发现，浙江、四川、海南、广东、河南、山东、江苏等省份警方均发布消息称，已查获利用数字人民币作案的案件，提醒公众注意。

上述案件除了以“网购赔偿”为名进行诈骗外，还有一个常见的诈骗理由是“冒充公诉人执法”。 2021年11月上旬，江苏省扬州警方还破获了全省首例数字人民币诈骗案。 犯罪嫌疑人冒充公安民警，以涉嫌社保诈骗为由骗取受害人信托，为受害人申请开通数字人民币钱包，将银行卡内的资金转入，再转账至他自己的数字人民币钱包。 经警方核实，犯罪嫌疑人的数字人民币钱包也涉嫌通过数字人民币为潜伏在境外的诈骗团伙洗钱。

此外，福建省南安市公安局近日成功破获一起利用数字人民币洗钱的刑事案件，涉案金额超过2000万元，抓获9名团伙成员。 贵州玉平警方近日也成功破获全省首例利用数字人民币电信诈骗案，抓获犯罪嫌疑人24名，缴获银行卡100多张、手机30多部等涉案材料。

2021年3月17日，中国人民银行推出数字人民币防伪图文，并列举了三种常见的造假套路。 一是虚假推广，即以数字人民币推广为名进行传销诈骗； 二是假理财，即打着数字人民币理财旗号的传销诈骗；

此前，关于数字人民币的安全和隐私问题，中国人民银行副行长范一飞在7月份召开的央行媒体吹风会上表示，在安全方面，数字人民币已初步确立多层次的安全保护体系，构建了多层次的安全保障体系。 安全操作系统联防联控，强化个人隐私数据保护技术措施； 在隐私保护方面，数字人民币系统遵循“小额匿名、大额合法溯源”的原则。 同时，央行还将防范数字人民币被用于电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动，确保相关交易符合反洗钱要求。

界面新闻注意到，中国人民银行此前多次发布数字人民币反诈骗提醒，提醒除数字人民币官方活动中奖通知链接外，不要轻信下载安装所谓的“其他来源的“数字人民币APP”； 在数字人民币APP和银行APP之外需要注册账号、密码、支付密码等认证信息。